富不過(guò)三代對(duì)于中國(guó)富豪來(lái)說(shuō)一直是個(gè)魔咒，一代創(chuàng)業(yè)，二代守業(yè)，三代......多數(shù)
家族財(cái)富不能在三代手上繼續(xù)延續(xù)下去。如今隨著個(gè)人
財(cái)富積累越來(lái)越多，如果守業(yè)及傳承成為家族頭疼的問(wèn)題。在探索財(cái)富管理和傳承的過(guò)程中，一些富豪家族摸索出了財(cái)富管理密碼，使得財(cái)富一代代傳承，如洛克菲勒家族，財(cái)富已傳承七代！該家族富國(guó)七代的秘密是什么呢？家族辦公室！
洛克菲勒家族富過(guò)7代的秘密
洛克菲勒家族在19世紀(jì)由石油業(yè)起家，到19世紀(jì)末時(shí)， 已經(jīng)開(kāi)始進(jìn)行家族的資產(chǎn)配。
洛克菲勒資本管理公司的雛形是成立于1882年的洛克菲勒家族辦公室。1979年，在家辦的基礎(chǔ)上，洛克菲勒有限公司成立，1980年該公司成為一家投資顧問(wèn)公司，并開(kāi)始向家族以外的投資者提供咨詢與資產(chǎn)管理服務(wù)。
洛克菲勒資本管理有三個(gè)業(yè)務(wù)部分：洛克菲勒全球家族辦公室（包括私人財(cái)富管理和家族辦公室業(yè)務(wù)兩個(gè)分部）、洛克菲勒資產(chǎn)管理和洛克菲勒戰(zhàn)略咨詢。
1、洛克菲勒全球家族辦公室
洛克菲勒全球家族辦公室，由單一家族辦公室到如今已成為一個(gè)聯(lián)合家辦，為多家富豪家族共同管理資產(chǎn)，提供的服務(wù)包括投資管理、戰(zhàn)略咨詢、全面的家辦解決方案、
信托管理（兩個(gè)信托管理公司—北美洛克菲勒信托公司和洛克菲勒信托公司（
特拉華州））、生活方式咨詢，為洛克菲勒家族的基業(yè)長(zhǎng)青做出了巨大貢獻(xiàn)。
2、洛克菲勒資產(chǎn)管理公司
洛克菲勒資產(chǎn)管理公司（簡(jiǎn)稱ARM）是洛克菲勒資本管理公司旗下的一個(gè)部門，在全球股票和ESG投資方面進(jìn)行長(zhǎng)期投資。
3、洛克菲勒戰(zhàn)略咨詢公司
洛克菲勒資本管理公司通過(guò)該咨詢公司向超高凈值家庭、家族辦公室、個(gè)人和企業(yè)提供戰(zhàn)略建議，包括為企業(yè)家和企業(yè)主提供差異化、獨(dú)立的建議；合并、收購(gòu)、資產(chǎn)剝離、融資咨詢；房地產(chǎn)咨詢；體育專營(yíng)權(quán)咨詢等。
另外，洛克菲勒資本管理公司還會(huì)與企業(yè)合作，尋求定制、創(chuàng)新的解決方案和獨(dú)立的戰(zhàn)略交易建議。
洛克菲勒家族也在19世紀(jì)末把資產(chǎn)分為延續(xù)家族的洛克菲勒家族
基金和為公益慈善做貢獻(xiàn)的洛克菲勒大學(xué)和洛克菲勒捐贈(zèng)基金幾個(gè)部分。
家族辦公室受青睞的理由
1、 能夠有效地節(jié)約高凈值家庭費(fèi)用支出
高凈值客戶通過(guò) 家族辦公室可以節(jié)約解決法律、稅收、審計(jì)、文檔記錄保存以及其他管理職能的費(fèi)用支出。建立 家族辦公室便于通過(guò)家庭資產(chǎn)的集中管理，降低家庭財(cái)富管理運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)家庭資產(chǎn)的保值增 值。
2、 增加高凈值家庭投資機(jī)會(huì)
與家族財(cái)富的自組織管理和
家族信托相比，通過(guò)家族辦公室 進(jìn)行家庭資產(chǎn)的集中管理能夠使家族獲得在房地產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)投資和私人股權(quán)投資、權(quán)益類投資以及 其他另類投資等方面的廣泛機(jī)會(huì)。
3、 合理規(guī)避納稅
通過(guò)家族辦公室集中管理家庭財(cái)產(chǎn)，可以 進(jìn)行更有效的納稅籌劃和房地產(chǎn)投資以及其他資產(chǎn)投資的結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，依法合規(guī)降低納稅。
4、 防范財(cái)富欺詐
家族辦公室可以通過(guò)設(shè)立由各方面專家組成的風(fēng)險(xiǎn)管理小組，全面評(píng)估富裕家族的 風(fēng)險(xiǎn)狀況，通過(guò)與保險(xiǎn)公司、各地警察、保安公司、救助組織的緊密合作，制定和實(shí)施有效的風(fēng) 險(xiǎn)控制方案，確保富裕家族成員的安全，大大減少富裕家庭成員被不良理財(cái)經(jīng)理、內(nèi)幕消息提供 者、社會(huì)詐騙機(jī)構(gòu)等的誤導(dǎo)和欺騙。
5、 保護(hù)家族隱私
通過(guò)家庭有限合伙、私人信托公司或有限 責(zé)任公司以及使用一個(gè)與富裕家庭無(wú)關(guān)的名稱等方式，家族辦公室可以有效保護(hù)客戶家庭的安 全。
6、實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富價(jià)值最大化。
家族辦公室能夠使家庭財(cái)富集中凝聚，著眼于長(zhǎng)期資本回報(bào) 而不是短期高收益，延長(zhǎng)投資期限，實(shí)現(xiàn)財(cái)富價(jià)值最大化。
家族辦公室投資注意問(wèn)題
一是投資組合的分散和集中問(wèn)題。集中的投資往 往會(huì)面臨市場(chǎng)大幅波動(dòng)的影響，因此要將資金配置到家族熟悉的行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)，同時(shí)選擇上述 領(lǐng)域之外的有一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的領(lǐng)域進(jìn)行適度分散化投資。
二是建立有效的投資評(píng)估機(jī)制。應(yīng)建立 健全包括投資可行性研究報(bào)告、投資評(píng)估流程、投資委員會(huì)決策在內(nèi)的投資決策和執(zhí)行機(jī)制，強(qiáng) 化對(duì)外部基金管理人、專業(yè)投資人、投資項(xiàng)目等進(jìn)行縝密的盡職調(diào)查，做好投資后管理和監(jiān)督工作。
三是強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理。為了控制風(fēng)險(xiǎn)，家族辦公室一般應(yīng)成立投資理事會(huì)或投資顧問(wèn)理事 會(huì)，聘請(qǐng)家族內(nèi)外的成員擔(dān)任理事會(huì)成員。但必須解決好投資理事會(huì)成員資格合規(guī)合格問(wèn)題、一 定范圍內(nèi)的授權(quán)問(wèn)題以及提高投資決策的科學(xué)性和效率性問(wèn)題。
家族辦公室在功能上有非常多的優(yōu)勢(shì)，但就目前國(guó)內(nèi)的行業(yè)整體現(xiàn)狀而言，各項(xiàng)內(nèi)容還優(yōu)待完善，所以法規(guī)完善，稅收友好的海外家族辦公室就目前來(lái)說(shuō)是更受歡迎的，如
新加坡家族辦公室。
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