6500億熱錢屯兵香港虎視內地
深圳曾一個月內摧毀26個地下錢莊，涉案金額127億元
流入股市、流入樓市、炒作一切可能升值的資產……境外熱錢對中國內地市場虎視眈眈，而且途徑甚多。
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外幣兌換點成熱錢通道
千萬元資金過境易如反掌
11月中旬的一天上午，記者來到羅湖口岸，這里是去往香港最便捷的內地口岸。
在邊檢大樓一樓A區隨便找了一個外幣代兌點向店員詢問，能否向內地賬戶匯款讓記者感到意外的是旁邊的一小賣部老板聞訊后把記者悄悄地拉進了里面的屋子。
“我們這邊可以幫你匯款如果你不放心就把港幣現金帶過來我們再給你兌人民幣。”老板小聲告訴記者。似乎看出了記者眼中的猶豫該老板急切地拿出了近期一大疊交易單給記者看里面三五十萬的金額比比皆是其中還不乏千萬元這樣的大單。
這些小賣部的真正的身份便是地下錢莊每天都有大量的熱錢從香港經過這里之后流入內地。
隨后記者一連走了十幾家這樣的店鋪都得到了同樣的答復。
據其中一家老板向記者透露他們專門從事這種業務已經很多年了背后都有“大老板”出錢支持為了保險一般情況下他們只做熟人的生意。但是最近從香港過來拿著幾十萬上百萬港幣的人卻越來越多。
11月16日下午1時香港九龍旺角片區在繁華的街道上一處處路邊的“找換行”橫掛在馬路上空十分顯眼。
這就是香港的錢莊遍布鬧市區的大街小巷比內陸城市的小賣部還多在香港共有近兩千家。相比銀行這些地方匯兌手續更便捷兌換數額多的話匯率還可優于銀行兩到三個點。一般10萬以下的每筆轉賬傭金是50元10萬以上的免手續費只靠匯率差賺錢。
記者在旺角洗衣街附近隨意找了一家只有四五平方米大小的“找換行”見店鋪的宣傳牌上寫著“設有國內公司私人特快專業匯款承接國內公司匯票、支票、匯款或私人現金款項各國貨幣找換均可兩地交收同時接收國內融資、增資、投資款項往來匯款資金大額面談”。
“我要打1000萬的港幣到深圳不想被人發現該怎么操作？”記者詢問。
“我給你一個香港的賬號你把1000萬港幣打到這上面然后再給我一個你在深圳的銀行賬號按今天的匯率算我讓東莞的代理人把852萬人民幣打給你兩個小時以內保證到賬。”錢莊的葉老板對記者說。
“我們不管你的資金來源但是必須要做下登記當然這個登記不會有危險警方也很少來查但如果被警方查出來要罰10萬塊那我就虧大了。”為消除記者對轉賬資金安全的顧慮葉老板還將11月以來辦理的業務單給記者看了下資金從幾十萬到上百萬不等。
“我們每天兌的現金都是幾百萬一兩千萬美金都匯過幾百萬就更加沒問題了。”葉老板對匯款資金的安全性十分有把握。
據了解這種私下交易不涉及跨境完全可以繞過外管局。而如果是銀行則麻煩得多。交通銀行工作人員告訴記者每天轉賬金額不能超過10萬港幣兌現金額不超過2萬港幣且交通銀行需要在開戶三個月后才能允許轉賬。
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流通途徑多監管有困難
10月份逾百億美元疑似熱錢涌入
不管是在香港還是內地類似這樣的隱蔽地下錢莊很多深圳外管局人士對記者坦承現在外匯黑市確實很多流入的熱錢也很多但監管起來還是有難度。
據了解從香港過來的熱錢一般都是港商在香港以找換行為合法的幌子配合在內地的地下錢莊進行非法交易。于是由香港警署監管的正式金融中介與內地非正規金融機構的結合造就了非正規匯款渠道利益鏈條。
在珠三角一帶由于港商和臺商眾多因此要建一個地下錢莊也頗為簡單不過考慮到法律風險這些錢莊通常只做熟客生意。
黎友煥廣東省社科院教授。多年來他帶著30多人的《境外熱錢研究》課題組一直在關注熱錢的流入。近期通過對全國100多個地下錢莊的監控他得出了一些數據。
黎告訴記者10月份熱錢流入的速度和數量跟9月份的同期比是一個大飛躍9月份跟8月份比又是一個大飛躍可以說8月底到現在的這種流量是2002年以來最大的流進速度驚人。
因此隱藏在那些地下錢莊背后的境外熱錢規模不可小視。據香港媒體報道目前約有6500億港元屯兵香港伺機進入內地其中就包括了攜90億美元卷土重來的投機大師索羅斯。
根據國家統計局公布的數據10份我國外貿順差271．5億美元比上月激增了102．7億美元超出市場預期。據中信建投測算10月份大概有106．7億至117．2億美元的順差疑似熱錢可用常規貿易解釋的順差部分僅60％左右。
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筑池疏導 圈住熱錢
深圳外管局人士還告訴記者中國內地實行外匯管制是否涉嫌違法依據就是香港錢莊是否通過外管局的審批繞開外管局的這種操作手法就是地下錢莊不論涉及資金多少都是犯法的。
深圳市經濟犯罪偵查局今年5月摧毀了26個“地下錢莊”涉案金額超過127億元其中不乏熱錢進入內地買房買地的案子但這還只是冰山一角。深圳經偵局工作人員告訴記者在內地私人之間轉賬都是很正常的所以地下錢莊通過國內的人民幣賬戶即使是轉1億只要資金合法銀行也管不了查處起來就很困難。
“政府管制還嚴重不足現金進出口岸都是暢通無阻沒人檢查。”黎友煥說因此目前很難有好的方法來遏制熱錢。
而中國人民銀行行長周小川的“筑池子圈熱錢”也表明了高層的態度在人民幣升值的大背景下熱錢的涌入是難以避免而針對入境熱錢我國可采取總量對沖的措施。就是說給熱錢建一個大池子將流入的短期投機性資金放進“池子”里讓其在這個大池子里拼打廝殺而不任其泛濫到整個中國的實體經濟中去等它撤退時再將其從“池子”里放出。
