海外資產(chǎn)配置的原因
隨著
財(cái)富的積累，高凈值人士需要合理配置資產(chǎn)以分散風(fēng)險(xiǎn)保障資產(chǎn)的安全，海外資產(chǎn)配置是在這種需求下產(chǎn)生的。高凈值人士海外資產(chǎn)配置的主要因素有三個(gè)方面：分散化、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)富傳承。
1、分散化：是為了實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值，以配置的方式優(yōu)化收益風(fēng)險(xiǎn)比，另外還可以適當(dāng)提高資產(chǎn)的安全性和私密性。
2、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)：主要指資產(chǎn)的隔離，通過不同地區(qū)的配置對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)、防范波動(dòng)等。
3、財(cái)富傳承：通過資產(chǎn)配置來實(shí)現(xiàn)財(cái)富的長(zhǎng)期保值增值，從而滿足海外置業(yè)、子女教育、身份管理等多樣性的需求。
海外資產(chǎn)配置的途徑
海外資產(chǎn)，是指以非本幣計(jì)價(jià)的各類資產(chǎn)，如房產(chǎn)、債券、保險(xiǎn)、
信托、公募
基金、私募基金等實(shí)物或金融資產(chǎn)。國(guó)內(nèi)高凈值人士在海外配置資產(chǎn)的途徑主要有：
1、海外置業(yè)：投資優(yōu)勢(shì)地區(qū)的房產(chǎn)。
2、中國(guó)香港/美國(guó)保險(xiǎn)：兼顧美元資產(chǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理、子女教育、養(yǎng)老規(guī)劃、
稅務(wù)規(guī)劃等。
3、開通離岸銀行或證券賬戶：投資海外股票、基金、債券等。
4、開滬港通或深港通：海外市場(chǎng)。
5、開設(shè)美股賬戶、設(shè)立海外
家族信托等。
然而，海外資產(chǎn)配置不是百分之百安全有保障的，也需要做很多調(diào)研及規(guī)劃，才能夠保障資產(chǎn)的保值增值以及安全。所以海外資產(chǎn)配置不可盲目，必須搭建好境外框架來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
海外架構(gòu)搭建簡(jiǎn)單四步驟
1、進(jìn)行企業(yè)業(yè)務(wù)梳理，明確架構(gòu)搭建目的。
首先要明確企業(yè)目前的發(fā)展情況，面臨的風(fēng)險(xiǎn)和待解決的問題。甚至企業(yè)未來是否上市，資金如何規(guī)劃，都要進(jìn)行詳細(xì)地梳理，這樣才能對(duì)未來架構(gòu)搭建中幫助企業(yè)進(jìn)行全方位的規(guī)劃。
2、根據(jù)企業(yè)情況選擇海外架構(gòu)搭建地
可以根據(jù)企業(yè)的訴求，進(jìn)行架構(gòu)地點(diǎn)的選擇。從功能上看，注冊(cè)地可以分為以下幾種：
1）以紅籌上市為主要選擇的有
開曼、
百慕大；
2）以家族信托財(cái)富傳承為主的有
新西蘭、中國(guó)香港、馬耳他、澤西島等；
3）以股權(quán)交易重組、稅務(wù)規(guī)劃、三角貿(mào)易為主的有
BVI、
薩摩亞、
塞舌爾等；
4）以單船
公司注冊(cè)為主的有巴拿馬、圣文森特、毛里求斯等；
5）以品牌運(yùn)作、國(guó)際投資、海外融資等主要有中國(guó)香港、
英國(guó)、
新加坡等。
3、確定企業(yè)整體架構(gòu)模型
落實(shí)包括未來的規(guī)劃走向，員工分潤(rùn)平臺(tái)，家庭成員
信托設(shè)立，海外上市布局等等。
4、方案落地
確定了架構(gòu)模型，我們就可以著手開始落地環(huán)節(jié)了，此步驟其實(shí)最為重要，包括幫助申請(qǐng)ODI備案，37號(hào)備案，
海外公司設(shè)立及賬戶設(shè)立等等。
搭建海外架構(gòu)會(huì)涉及到公司注冊(cè)及開戶，審計(jì)及報(bào)稅，ODI/37號(hào)文登記備案等手續(xù)，每一項(xiàng)工作都不是個(gè)人可以自己去完成的，需要選擇一個(gè)靠譜專家的合作伙伴為您做規(guī)劃以及落地后的各項(xiàng)維護(hù)服務(wù)。
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