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設立家族辦公室如何做好規劃管理？

2024-01-29 15:01:45

家族辦公室是私人財富管理中的金字塔，其核心使命是為富裕階層提供財富管理咨詢及涉及到個人、家庭/家族、企業的非金融咨詢服務。

家族辦公室服務范圍
家族辦公室除了負責投資管理及稅務規劃等職能，亦同時肩負家族企業的管理、接班人規劃及培訓、家族慈善事業、社會責任和可持續發展等理財概念的教育及傳承。家族辦公室不僅可協助資產擁有人實現財富增值和傳承的目標，亦可以將家族的價值觀傳承予財富繼承者，對維護家族價值觀及提升家庭凝聚力起了重要作用。

家族辦公室規劃
在設立家族辦公室架構前需要做好規劃，才能讓家族辦公室設立后為財富提供管理服務。
1、全面評估。每個家族都有其獨特的需要，必須根據個性化的需求對癥下藥；
2、找到家族永續經營的成功基因，把歷史記錄存留下來。把家族最核心的價值，包括重要的家族歷史、取得成功的智慧、重要的家訓，通過系統記錄和整理，讓家族每一代后人都能夠了解家族企業一路成功的歷史和基因從何而來；
3、起草永續經營的家族共識憲法。因為共同擁有一些資產，共同去管理一家企業，家族成員平時的內部相處，一定是建立在共識之上的，而共識需要通過每一個家族成員在早期里不斷有效對話交流磨合，找到大家都能夠共同遵守的家規，減少家族里面不必要的誤會和矛盾；
4、建立永續經營的家族溝通機制。家族成員人數眾多，總會有不同的意見和聲音，為應對出現的矛盾和沖突，需要有一個好的調節機制，事先設立互相溝通的平臺；
5、基于對家族深刻的了解，運用各種工具，在技術層面幫助家族實現家族企業的優化治理及家族財富的永續傳承。

家族辦公室的服務不是一朝一夕，可能伴隨客戶幾十年甚至幾代人。正因此，一個合格的、專業可靠的家族辦公室一定是站在客戶立場上，幫助其從各個維度甄別風險，提供最佳方案，而不是簡單進行產品銷售。

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