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標準的家族辦公室架構是怎樣的？

2024-04-19 17:05:23

成立家族辦公室的意義是什么？
隨著經濟全球化，家族企業不斷對外擴張，財富也積累得越來越多，如果管理財富成為家族企業都關注的問題，家族辦公室也因此誕生，來滿足家族企業對財富和資源的管理要求。成立家族辦公室的意義主要體現在：
1、長期財富規劃
家族財富的長期持續性和傳承是家族辦公室的核心任務之一。家族辦公室可以協助制定財富管理戰略，包括投資組合的分散和風險管理，以及拓寬家族財富來源的計劃。通過有效地規劃和管理財富，家族辦公室能夠確保財富的可持續性，為家族成員提供穩定的經濟支持。
2、家族成員之間的協調和溝通
許多富裕家族面臨的一個常見問題是家族成員之間的意見分歧和沖突。家族辦公室作為一個專業機構可以提供中立的決策機制，并通過定期的家族會議和溝通活動，促進家族成員之間的合作和理解。這有助于減少家族內部矛盾，增強家族凝聚力，確保家族財富的穩定性。
3、對家族成員的培訓和教育
富裕家族的下一代通常需要接受專業的培訓和教育，以便能夠勝任未來的家族企業和財富管理工作。家族辦公室可以為家族成員提供相關的培訓課程和機會，幫助他們掌握財務知識和管理技能，為未來的角色做好準備。此外，家族辦公室還可以組織家族成員之間的交流活動，促進知識傳承和家族文化的傳播。

家族辦公室的主要職能是管理家族財富，就稅務、法律、財產和遺產管理事項提供及時、定制化的建議，同時家族辦公室中的投資專業人士將會基于家族價值觀、總體需求和目標以及家族動態，協助制定成熟的投資方針和流程，包括選擇和監督資金管理人，進行有效的多元化投資，并出具綜合業績報告。從本質上講，家族辦公室是實現家族專業化管理和保護家族財富的綜合策略。

設立家族辦公室注意要點
1、明確組織結構
家族辦公室應當明確自身的組織結構，包括投資決策委員會、執行團隊、支持團隊等，確保各項工作的有序開展。
2、健全管理制度
家族辦公室應當建立完善的管理制度，包括投資決策程序、風險管理政策、人力資源管理制度等，確保各項工作的規范化和標準化。
3、建立決策流程
家族辦公室應當建立科學的決策流程，包括投資決策程序、風險控制程序、資金使用程序等，確保決策的科學性和公正性。
4、配置專業人員
家族辦公室應當配置專業的投資、法律、財務等人員，確保各項工作的專業性和準確性。

家族辦公室設立地的選擇
在決定設立家族辦公室時，家族必須考慮以下因素：
1、營商環境穩定
選擇地是政治穩定，奉行親商政策的國家。安全、教育體系和醫療體系的質量、生活水平和生活方式，以及政策上的支持是設立家辦的首要因素
2、政治監管框架完善
選擇地向商業機構提供更多的權利和保護，減輕家族辦公室設立時的行政和監管負擔。比如，倘若符合特定標準，管理單一資產的家族辦公室可無需獲得基金管理牌照；即使不符合要求，家族辦公室也可以向當地管理局申請牌照豁免。
3、當地財富管理系統成熟
選擇地具有成熟的金融服務業。家族辦公室作為經營資產、規避風險的工作室，需要能合法使用多種基金工具，從法人實體到稅務透明體；從傳統的私人有限公司到新推出的可變資本公司結構，能接納越多基金工具的區域，則越適合家族辦公室落腳。
4、稅收制度優待
選擇地具有稅收優惠或豁免政策。家族企業設立家族辦公室的根本目的之一就是稅務控制。具有稅收優惠的區域使家族辦公室在基金收入和利得方面更具有稅收確定性，也易于合法避稅免稅，因此會更有吸引力。
5、設立和維護家族辦公室的成本合理性
綜合考量人工，稅收，運輸，風險等合理成本來挑選合適的設立地。

總之，設立家族辦公室需要法規要求、財務要求、人員要求、心理要求和組織架構和管理體系等方面的問題都要考慮全面。當前亞太地區家族辦公室設立地比較熱門的有香港和新加坡，如果企業有計劃設立家族辦公室，可咨詢專業機構，專業人員可協助企業選擇合適的家族辦公室設立地和家族辦公室架構。

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