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資產配置選擇香港設立家族辦公室，香港家辦有哪些類型？

2024-09-06 16:23:21

什么是家族辦公室
家族辦公室一般指負責為超高資產凈值人士處理家族資產的日常管理和行政的私人公司，這些人士至少擁有3000萬美元的可投資資產凈值。

家辦落戶香港的優勢
香港作為一個高度發展的自由市場經濟體和國際金融中心，家族辦公室在港進行的投資項目及投資金額由其自行決定。
設立家族辦公室的程序與設立其他香港公司無異，不同行業的專業人士在向家族辦公室提供相關服務時，會根據法例要求及相關指引進行相應的盡職調查。
對有興趣在港設立或擴展業務的家族辦公室，香港投資推廣署將繼續按其需要提供一站式和量身定制的支援服務。

家族辦公室的類型
香港家族辦公室分為單一家族辦公室（SFO）和聯合家族辦公室（MFO）。一般而言，單一家族辦公室是指管理某單一家族的資產、投資和長期權益的安排，通常不對外承攬業務。聯合家族辦公室則往往面向市場，為多個高資產凈值家族提供服務。單一家族辦公室和聯合家族辦公室在設立條件上有所不同。

設立單一家辦的條件
單一家族辦公室（SFO）因為無需對外募資，設立程序相對簡單。在選定企業名稱和類別后，可以選擇在港設立（私人股份）有限公司。目前香港證監會并無專為家族辦公室而設的發牌制度，單一家辦持有該家族相關資產的實體的經營單位或全資子公司無需申領牌照。

聯合家辦設立條件
聯合家族辦公室（MFO）由于向第三方提供資產管理服務，需要向香港證監會申請相關金融牌照。
聯合家族辦公室的最基本的設立條件是取得香港證監會第4、9號牌照，通常會配齊1、4、9號牌照，其中1號牌對應證券交易，4號牌為就證券提供意見，9號牌為提供資產管理。
假如企業選擇自己申請香港牌照，時間成本大約需要6個月左右。在申請1、4、9號牌照時，企業需要具備以下申請條件：
1、必須在香港注冊成立的有限公司或在注冊處注冊的非香港公司。
2、在香港擁有實際的辦公地址（必須為甲級寫字樓）。
3、需配備專業管理團隊協助運營公司，業務框架、內部監控系統以及合格的負責人員（RO）。
4、必須擁有兩個持牌人，證監會對持牌的個人及負責人員國籍無任何限制或特別規定，但要求最少一名負責人員必須以香港作為基地，以便直接監督有關業務。
5、公司內最少一名負責人員必須為董事局成員。
6、香港公司注冊資本要求500萬港幣；必須一直保持實繳股本和流動性資本不少于300萬港幣；必須在香港的銀行開立賬戶。

近年，家族辦公室業務發展蓬勃，是財富及資產管理業重要的增長部分。為了進一步推動香港的家族辦公室業務，特區政府為投資推廣署提供額外資源，以成立專責團隊，為有興趣來港營辦的家族辦公室提供一站式支援服務，其中主要包含了為家辦在規劃、開業、籌組業務和拓展業務方面提供一定支持。

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