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新加坡家族辦公室對資產(chǎn)規(guī)模、運營成本和人員配置有哪些要求

2025-06-24 16:40:17

據(jù)悉，截至2024年底，新加坡的家族辦公室數(shù)量已超2000家，其中大中華區(qū)家族更是稅收優(yōu)惠申請的主力軍。為何富豪家族近些年來更青睞設(shè)立家族辦公室，又為何選擇落地新加坡呢？本文一起來探討家族辦公室的核心功能，以及新加坡家族辦公室的優(yōu)勢與架構(gòu)。

家族辦公室的核心功能
1、家族財富管理，不僅決定財富投資方向，更為企業(yè)發(fā)展出謀劃策。
2、資產(chǎn)保護，家族辦公室可為家族提供結(jié)構(gòu)化保護，規(guī)避婚姻、健康風(fēng)險等原因?qū)е碌募易遑敻粶p損。同時，注重私密性，為家族資產(chǎn)提供多方面的保護。
3、在財富傳承規(guī)劃上，家族辦公室通常更為注重家族內(nèi)部運作的效率。
4、下一代培養(yǎng)和傳承規(guī)劃也是家族辦公室工作的重點，通過對不同年齡段家族成員的持續(xù)教育，提升能力與素質(zhì)，強化家族人力資本。

新加坡家族辦公室的優(yōu)勢
1、新加坡的金融優(yōu)勢
新加坡作為領(lǐng)先的金融服務(wù)樞紐，是進入亞太地區(qū)的門戶。其經(jīng)濟向以開放和良好監(jiān)管著稱，吸引了充滿活力的銀行家、受托人和顧問生態(tài)系統(tǒng)，隨時準備提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。此外，新加坡的個人和企業(yè)稅率相對較低，金融管理局(MAS)和經(jīng)濟發(fā)展局(EDB)采取利商的態(tài)度，相關(guān)措施行之有效。高凈值家族在決定家族辦公室地點時需要考慮種種因素，而新加坡正可滿足其中的許多條件。
2、彈性架構(gòu)與綜合服務(wù)
新加坡單一家族辦公室架構(gòu)的主要優(yōu)點之一是該架構(gòu)可輕易地與幾乎任何類別的財富籌劃架構(gòu)整合。同時，新加坡在信托成立和管理方面?zhèn)涫苜澴u，提供的服務(wù)多樣，從信托管理到財富傳承，滿足家族的多樣化需求。
3、高凈值家族的首選
新加坡是眾多高凈值個人及他們所信賴的顧問安居樂業(yè)的地方。開設(shè)多條國際直航航線，與世界各地的投資熱點和時尚之都緊密聯(lián)系。單一家族辦公室可供高凈值家族成員作為個人籌劃的一部分，為家庭成員申請就業(yè)準證，并在未來為家族成員申請新加坡永久居留權(quán)（PR）。

新加坡家族辦公室類型
新加坡家族辦公室主要有兩種類型，13O 和 13U，它們在資產(chǎn)規(guī)模、運營成本和人員配置等方面有著不同的要求：
13O 家辦：公司初始規(guī)模最低需達到一千萬新幣左右，并在兩年內(nèi)增長至兩千萬新幣；每年的商業(yè)運營成本最低為二十萬新幣；需要滿足本地的投資要求；要設(shè)定兩個專業(yè)投資人，且這兩人必須是家人。
13U 家辦：最低規(guī)模為五千萬新幣；每年商業(yè)成本最低五十萬新幣；同樣需達到本地投資要求；需設(shè)定三個專業(yè)投資人，其中一個不能是家人。

新加坡家族辦公室的架構(gòu)
在新加坡設(shè)立家族辦公室，通常需要成立兩家公司：
1、基金公司：主要負責(zé)持有家族名下的投資資產(chǎn)，如金融資產(chǎn)、企業(yè)股權(quán)、保單、房產(chǎn)（除中國大陸地區(qū)房產(chǎn)）等。在新加坡金融管理局（MAS）推出的 13O 和 13U 計劃框架下，基金公司所產(chǎn)生的投資收益可永久享受稅收豁免。
2、基金管理公司（即家族辦公室）：主要向基金公司提供專業(yè)的基金管理服務(wù)。家族成員可以通過這家公司申請就業(yè)準證（EP），進而實現(xiàn)移民新加坡的目標。

總的來說，新加坡家族辦公室為高凈值人士提供了一個集財富管理、稅務(wù)規(guī)劃、身份獲取和家族傳承于一體的綜合性解決方案。因此，新加坡家族辦公室推出后就備受全球各界大企業(yè)以及家族的青睞。
隨著申請人數(shù)的增加，新加坡政府也在不斷調(diào)整政策和監(jiān)管要求，建議有意向設(shè)立新加坡家族辦公室的人士提前做好充分的準備和規(guī)劃。

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