Language: English: 信托或公司服務(wù)提供者牌照編號(hào): TC001160

新加坡公司銀行開戶與賬戶維護(hù)注意事項(xiàng)

2025-07-14 17:05:58

新加坡既是世界金融中心，也是亞洲金融中心之一。這里銀行機(jī)構(gòu)扎堆，能提供的服務(wù)從基礎(chǔ)存取款、轉(zhuǎn)賬，到復(fù)雜的財(cái)富管理、跨境金融。不管是個(gè)人想管理資產(chǎn)，還是企業(yè)要開展業(yè)務(wù)，都能找到對應(yīng)的賬戶類型。

新加坡公司銀行開戶所需資料
1、新加坡本地公司：
（1）新加坡公司信息報(bào)告，注冊證書，公司章程一本，董事股東護(hù)照，地址證明；
（2）開戶董事個(gè)人英文簡歷一份，在職證明一份；
（3）開戶董事業(yè)務(wù)證明1-3份，如業(yè)務(wù)合同，協(xié)議，發(fā)票等；
（4）填寫開戶申請表。
2、其他海外離岸公司：（香港，開曼群島，BVI群島，英國公司等）
（1）公司半年內(nèi)出具的代理人證明信原件一份；
（2）公司成立證書原件；
（3）公司章程正本一本；
（4）董事，股東身份證明、地址證明原件，公司董事股東名冊等；
（5）開戶董事個(gè)人英文簡歷一份；
（6）開戶董事業(yè)務(wù)證明1-3份，如業(yè)務(wù)合同，協(xié)議，發(fā)票等。

開戶合規(guī)要點(diǎn)
1、反洗錢（AML）合規(guī)要點(diǎn)
資金來源透明化：避免短期內(nèi)大額資金頻繁進(jìn)出，需提供資金來源證明（如股東投資協(xié)議、貸款合同）。
關(guān)聯(lián)交易披露：如實(shí)申報(bào)關(guān)聯(lián)公司信息，避免隱瞞控股關(guān)系或復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)。
2、董事與股東背景審查
銀行會(huì)核查董事及股東的信用記錄、過往商業(yè)行為。若存在破產(chǎn)記錄或涉及訴訟，可能直接拒絕開戶。
政治敏感人物（PEP）：若股東或董事為政府要員或其親屬，需額外提交合規(guī)聲明。
3、遠(yuǎn)程開戶的挑戰(zhàn)
部分銀行要求董事親自赴新加坡面簽，若無法到場，需選擇支持視頻見證的銀行（如華僑銀行OCBC、華美銀行）。
通過代理機(jī)構(gòu)協(xié)助時(shí)，需確保其持有合法資質(zhì)，避免第三方資料造假風(fēng)險(xiǎn)。
4、關(guān)聯(lián)交易披露
如實(shí)申報(bào)關(guān)聯(lián)公司信息，包括股權(quán)結(jié)構(gòu)和資金往來，隱瞞可能被認(rèn)定為欺詐。
5、ODI備案輔助
中國企業(yè)通過ODI（境外直接投資）備案開戶，可提升銀行信任度，簡化流程。

賬戶合規(guī)維護(hù)指南
1、最低存款與管理費(fèi)
多數(shù)銀行要求賬戶保持日均余額（如DBS要求10,000新元），否則收取每月30-50新元管理費(fèi)。
若賬戶長期無交易，可能被標(biāo)記為“休眠賬戶”并強(qiáng)制關(guān)閉。
2、交易記錄合規(guī)性
避免頻繁現(xiàn)金存取或與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（如伊朗、朝鮮）交易，此類行為易觸發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)。
定期更新銀行備案信息（如公司地址變更、董事調(diào)整）。
3、稅務(wù)合規(guī)聯(lián)動(dòng)
確保公司稅務(wù)申報(bào)與賬戶流水一致，新加坡稅務(wù)局（IRAS）可能調(diào)取銀行數(shù)據(jù)核查稅務(wù)真實(shí)性。

銀行開戶是新加坡公司運(yùn)營的第一步，也是合規(guī)性的試金石，在全球稅務(wù)監(jiān)管加強(qiáng)的情況下，企業(yè)需要時(shí)刻關(guān)注銀行最新政策，保持公司合規(guī)，如稅務(wù)、年審等，保障賬戶健康。

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