銀行業(yè)高管任職新辦法出爐

銀監(jiān)會(huì)11月27日公布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），《辦法》自2013年12月18日起施行。

2012年8月，銀監(jiān)會(huì)曾公布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法 （征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)稿》），與《意見(jiàn)稿》相比，[新西蘭注冊(cè)公司]《辦法》幾乎刪掉了所有不利于當(dāng)事人的“其他”項(xiàng)條款。這個(gè)變化應(yīng)該是更大程度避免管理規(guī)定的“模糊空間”，有點(diǎn)類似于“負(fù)面清單”管理的精神。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)銀行業(yè)研究中心主任郭田勇(微博)對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞(微博)》記者表示，現(xiàn)在的立法，模糊項(xiàng)語(yǔ)言多，未來(lái)應(yīng)盡量減少，且要更明確，增強(qiáng)法制的透明度，減少自由裁量空間。

要求個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健/

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，《辦法》比較受矚目的是金融機(jī)構(gòu)高管任職資格基本條件中的 “個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”。

第十條規(guī)定，如果“本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款”，則視為不符合上述“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”的條件。

此外，關(guān)于高管任職資本基本條件還包括 “具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性。”以下情形視為不符合之一條件：

本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；本人或其配偶在持有該金融機(jī)構(gòu)5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應(yīng)授信與本人或其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外 （不適用于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司）；存在其他所任職務(wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

另外，《辦法》強(qiáng)調(diào)了任職資格的全過(guò)程管理，“本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準(zhǔn)和終止任職資格，監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職管理，確保其董事 （理事）和高級(jí)管理人員符合任職資格條件的全過(guò)程。”

刪除多處“其他”項(xiàng)條款/[注冊(cè)塞舌爾公司]

與《意見(jiàn)稿》相比，《辦法》最大的變化是幾乎去掉了所有不利于當(dāng)事人的“其他”項(xiàng)條款。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)，至少有七處不利于當(dāng)事人的“其他”項(xiàng)條款在正式稿中被去除。

比如，《意見(jiàn)稿》中第九條關(guān)于不符合金融機(jī)構(gòu)高管任職資格基本條件的情形最后一款為“銀監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認(rèn)定的其他情形”，在正式稿中去掉了這一款。此外，《意見(jiàn)稿》中第二十九條關(guān)于取消直接負(fù)責(zé)的董事（理事）、高級(jí)管理人員十年以上直至終身的任職資格的情形，最后一款是“有其他違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的情形，情節(jié)特別嚴(yán)重或造成損失數(shù)額特別巨大的”，在正式稿中也被去掉。

與去除不利于當(dāng)事人的“其他”項(xiàng)條款相比，有些利于當(dāng)事人的“其他”項(xiàng)條款在正式稿中得以保留。

比如，《意見(jiàn)稿》中第三十條對(duì)于金融機(jī)構(gòu)高管酌情從輕、減輕或免除處罰的情形的規(guī)定，最后一款為“其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。”這在正式稿中仍然保留。

正式稿還對(duì)個(gè)別表述作了修改。[注冊(cè)薩摩亞公司]

比如，《意見(jiàn)稿》中第九條第三款“有財(cái)務(wù)違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的”認(rèn)定為不符合任職資格基本條件，正式稿中第九條中已無(wú)上述內(nèi)容。

此外，《意見(jiàn)稿》中第十一條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事不得存在的情形包括 “本人或其近親屬在股東單位任職”，正式稿中修改為，“本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1％以上股份或股權(quán)的股東單位任職。”