企業(yè)年金上半年平均投資收益率達(dá)4.10%

人力資源和社會保障部日前發(fā)布的《2019年二季度全國企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)》顯示，截至2019年二季度末，全國企業(yè)年金積累基金總規(guī)模已超過1.6萬億元，比一季度末增加579.39億元。上半年，企業(yè)年金基金累計獲得超過606億元投資收益，加權(quán)平均收益率達(dá)4.10%。

業(yè)內(nèi)人士稱，11月企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格將到期，管理機構(gòu)將面臨新一輪“大考”。符合評審要求的機構(gòu)將被允許資格延續(xù)，存在違法違規(guī)等情形的管理機構(gòu)將面臨暫停開展新業(yè)務(wù)或被取消資格。

上半年投資收益606億元

人社部數(shù)據(jù)顯示，截至2019年二季度末，全國企業(yè)年金積累基金總規(guī)模為16175.74億元，比2019年一季度末的15596.35億元增加579.39億元。二季度全國企業(yè)年金基金投資收益為154.90億元，加權(quán)平均收益率為0.97%。今年上半年，企業(yè)年金基金累計獲得606.28億元投資收益，加權(quán)平均收益率為4.10%。從上半年的情況來看，得益于一季度A股市場走強，含權(quán)益類計劃的表現(xiàn)總體強于固定收益類。上半年單一計劃和集合計劃的含權(quán)益類組合的加權(quán)平均收益率分別為4.46%、4.02%，固定收益類組合的加權(quán)平均收益率均為2.7%。

從業(yè)績分布看，上半年收益率在2%-4%之間的企業(yè)年金基金投資組合資產(chǎn)金額占比最高，為46.43%；收益率在4%-6%的企業(yè)年金基金投資組合資產(chǎn)金額占比為43.41%；收益率在6%-8%、0-2%、8%以上的企業(yè)年金基金投資組合資產(chǎn)金額占比分別為6.92%、2.12%、1.08%；收益率為負(fù)的占比只有0.05%。

2019年二季度，保險機構(gòu)在企業(yè)年金受托市場優(yōu)勢延續(xù)。其中，中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司受托管理資產(chǎn)金額排名第一，達(dá)3280.17億元；平安養(yǎng)老保險股份有限公司排名第二，受托管理資產(chǎn)金額達(dá)2465.50億元；中國工商銀行排名第三，受托管理資產(chǎn)金額為1247.44億元。

管理機構(gòu)11月將迎“大考”

在投資業(yè)績方面，企業(yè)年金基金23家管理機構(gòu)中，單一計劃含權(quán)益組合上半年加權(quán)平均收益率為4.46%。基金公司在業(yè)績方面較突出，工銀瑞信基金含權(quán)益類組合加權(quán)平均收益率為5.67%，排名第一；銀華基金含權(quán)益類組合加權(quán)平均收益率為5.48%，排名第二；泰康資產(chǎn)含權(quán)益類組合加權(quán)平均收益率為5.33%，排名第三。此外，易方達(dá)基金、中金公司、中信證券上半年含權(quán)益類組合加權(quán)平均收益率也均在5%以上。

單一計劃固定收益類組合中，上半年加權(quán)平均收益率為2.70%。其中，易方達(dá)基金業(yè)績最佳，固定收益類組合上半年加權(quán)平均收益率達(dá)3.30%；招商基金加權(quán)平均收益率為3.11%，排名第二；銀華基金加權(quán)平均收益率為2.93%，排名第三。

集合計劃中，含權(quán)益組合上半年加權(quán)平均收益率為4.02%。中金公司在含權(quán)益類組合上半年業(yè)績最佳，加權(quán)平均收益率達(dá)到5.25%；易方達(dá)基金加權(quán)平均收益率為4.96%，排名第二；工銀瑞信基金為4.87%，排名第三。固定收益類組合方面，上半年加權(quán)平均收益率為2.70%。其中，博時基金業(yè)績排名第一，達(dá)到4.06%，中信證券、太平養(yǎng)老上半年加權(quán)平均收益率達(dá)到3.24%、3.14%，位列第二、第三。

近期人社部發(fā)布了《關(guān)于2019年企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格延續(xù)有關(guān)問題的通知》（簡稱“《通知》”）指出，今年11月將有15家機構(gòu)的23個企業(yè)年金基金管理機構(gòu)資格到期，應(yīng)依規(guī)進行資格延續(xù)評審。《通知》規(guī)定，管理機構(gòu)符合規(guī)定條件、遵守準(zhǔn)入時承諾、合規(guī)開展業(yè)務(wù)，且企業(yè)年金業(yè)務(wù)有穩(wěn)定發(fā)展的，將允許資格延續(xù)。其中，近三年市場表現(xiàn)欠佳的，將被監(jiān)管提示或約談。管理機構(gòu)存在違法違規(guī)等情形的，將暫停開展新業(yè)務(wù)或取消資格。