繼匯豐控股（005）旗下HSBC Trinkaus銷售股票掛鉤票據(jù)（ELN）違規(guī)后，證監(jiān)會(huì)再查出美銀美林銷售兩只指數(shù)掛鉤票據(jù)（分別與日經(jīng)平均指數(shù)及日本創(chuàng)業(yè)板指數(shù)Mothers掛鉤）的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)有所不足，昨天譴責(zé)該行，并罰款300萬(wàn)元。這是美銀美林一年內(nèi)第二次因內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)遭受紀(jì)律處分。
提百分百回購(gòu) 涉額2866萬(wàn)
美銀美林將向受影響客戶提出百分百回購(gòu)建議，回購(gòu)他們持有未到期的指數(shù)掛鉤票據(jù)，并承諾收到客戶接納建議的表格后30天內(nèi)支付款項(xiàng)，涉及金額367.4萬(wàn)美元（約2866萬(wàn)港元）。
至于之前已贖回票據(jù)的客戶，如果贖回金額低于投資本金，美銀美林將提出支付補(bǔ)發(fā)款項(xiàng)的建議。
有關(guān)產(chǎn)品的銷售追溯自2007年，當(dāng)時(shí)美林證券還未被美國(guó)銀行收購(gòu)。證監(jiān)會(huì)的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，72名客戶曾于當(dāng)年投資有關(guān)指數(shù)掛鉤票據(jù)，但該行沒有適當(dāng)?shù)卦u(píng)估當(dāng)中超過40名客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)。
客戶首肯購(gòu)買 始提供產(chǎn)品數(shù)據(jù)
證監(jiān)會(huì)亦關(guān)注到，當(dāng)時(shí)美銀美林在客戶同意認(rèn)購(gòu)相關(guān)產(chǎn)品后，才向他們提供產(chǎn)品的主要數(shù)據(jù)，而且沒有備存足夠的文件紀(jì)錄，以說明其向客戶提供意見的理?yè)?jù)。證監(jiān)會(huì)譴責(zé)該行，并罰款300萬(wàn)元。美銀美林回復(fù)本報(bào)查詢時(shí)表示，不響應(yīng)事件。
近日金融機(jī)構(gòu)接連被查出銷售結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品出現(xiàn)問題。證監(jiān)會(huì)剛于本月4日要求HSBC Trinkaus停牌兩年和罰款300萬(wàn)元，原因是其未能確定客戶是否適合投資有關(guān)ELN。
與美銀美林的個(gè)案相似，HSBC Trinkaus未能充分記錄向客戶所給予的投資意見和意見的依據(jù)，以及向客戶提供有關(guān)的書面意見。
美銀加強(qiáng)特別投訴處理
有鑒于這次事件，美銀美林將加強(qiáng)實(shí)施特別投訴處理程序，復(fù)核客戶就該行分銷和銷售非上市結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品（該兩只指數(shù)掛鉤票據(jù)除外），以及提供相關(guān)投資意見的投訴。該行將聘請(qǐng)獨(dú)立核數(shù)師，檢討其內(nèi)部分銷系統(tǒng)和監(jiān)控措施。
加強(qiáng)的投訴處理程序由證監(jiān)會(huì)制訂，目的是確保美銀美林深入復(fù)核有關(guān)交易，從而以公平合理的方式，處理這些交易的投訴。
去年5月31日，美銀美林因內(nèi)部監(jiān)控的問題被證監(jiān)會(huì)罰款350萬(wàn)元。
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