P2P平臺(tái)迎全面稽查 融金所及國(guó)湘資本有員工被調(diào)查

　　P2P行業(yè)的非法集資亂象終于迎來(lái)了監(jiān)管部門(mén)的全面稽查。昨日，國(guó)湘資本和融金所這兩家深圳P2P平臺(tái)相繼發(fā)布公告稱(chēng)，公司仍有部分員工在經(jīng)偵大隊(duì)配合相關(guān)部門(mén)的調(diào)查工作。消息稱(chēng)，這兩家平臺(tái)被帶走調(diào)查的原因可能涉嫌非法集資。雖然目前兩家平臺(tái)都未定性，但[伯利茲公司注冊(cè)]在分析人士看來(lái)，如果公安局沒(méi)有掌握相關(guān)證據(jù)，不會(huì)輕易對(duì)平臺(tái)的相關(guān)員工進(jìn)行如此久的調(diào)查。
　　融金所自稱(chēng)工作正常
　　近兩日，融金所包括高管在內(nèi)的18名員工被帶走調(diào)查的消息在P2P圈內(nèi)廣泛傳播。9月7日，融金所發(fā)布一則澄清公告稱(chēng)，當(dāng)日上午，深圳經(jīng)偵大隊(duì)確實(shí)到訪融金所集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查，和集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)層及部分員工進(jìn)行了深入調(diào)查和交流。
　　網(wǎng)貸天眼相關(guān)人士向北京商報(bào)記者表示，他們昨日向深圳市公安局福田經(jīng)偵大隊(duì)工作人員證實(shí)，融金所8人涉嫌非法吸收公眾存款被拘留。北京商報(bào)記者昨日一直撥打福田經(jīng)偵大隊(duì)電話，并未得到回復(fù)。
　　而融金所昨日17時(shí)51分在其官方微信中發(fā)布了一則《關(guān)于融金所配合調(diào)查的情況說(shuō)明》，稱(chēng)截至9月8日12時(shí)，9月7日協(xié)助調(diào)查的18位同事已有10位陸續(xù)回到崗位，另外8位同事正在全力配合相關(guān)部門(mén)的調(diào)查工作，事情還未明確定性，如有進(jìn)展將及時(shí)公告通知。目前融金所各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常運(yùn)營(yíng)，線上平臺(tái)正常回款、正常提現(xiàn)，線下工作也在有條不紊地開(kāi)展中。
　　或已掌握了相關(guān)證據(jù)
　　對(duì)于協(xié)助調(diào)查的說(shuō)法，大成律師事務(wù)所律師肖颯向北京商報(bào)記者表示，“協(xié)助調(diào)查只是融金所的一種說(shuō)法，好聽(tīng)一點(diǎn)，從法律強(qiáng)制措施的手段來(lái)看，沒(méi)有協(xié)助調(diào)查這個(gè)說(shuō)法，是不是真的協(xié)助調(diào)查，可能不是這么回事。”
　　網(wǎng)貸315首席信息官李子川向北京商報(bào)記者表示，一般公安局不會(huì)隨意行動(dòng)，一旦行動(dòng)，必定掌握了平臺(tái)涉嫌非法集資的相關(guān)證據(jù)。
　　據(jù)了解，融金所是深圳市融金所資本管理集團(tuán)有限公司旗下一家P2P平臺(tái)，2013年5月上線，目前全國(guó)共有31家分公司。截至9月7日，平臺(tái)累計(jì)成交金額達(dá)47.17億元。
　　除了融金所外，8月底深圳另一家P2P國(guó)湘資本CEO也被曝出涉嫌自融被深圳經(jīng)偵大隊(duì)帶走調(diào)查。昨日中午，北京商報(bào)記者撥打國(guó)湘資本客服電話，一直處于占線狀態(tài)，客服QQ也一直聯(lián)系不上。
　　昨日14時(shí)50分，國(guó)湘資本在其官網(wǎng)發(fā)布一則關(guān)于近期配合金融秩序整頓的公告，公告稱(chēng)，為配合近段時(shí)間全國(guó)范圍內(nèi)的金融秩序整頓(股市震蕩期，第三方支付被限、P2P行業(yè)整頓等)，國(guó)湘資本網(wǎng)目前各項(xiàng)業(yè)務(wù)暫停，并承認(rèn)國(guó)湘資本網(wǎng)部分高管及員工正在協(xié)助有關(guān)部門(mén)調(diào)查中。
　　國(guó)湘資本成立于2014年8月，[伯利茲公司注冊(cè)]平臺(tái)借款項(xiàng)目主要為酒類(lèi)抵押借款。網(wǎng)貸天眼研究員陳宇杰認(rèn)為，國(guó)湘資本的借款人主要是酒企，而母公司國(guó)湘集團(tuán)主營(yíng)業(yè)務(wù)為酒產(chǎn)品的銷(xiāo)售，且平臺(tái)借款人高度集中，前十名借款人占比70%，自融嫌疑很大。
　　P2P稽查風(fēng)暴來(lái)臨
　　值得一提的是，隨著融金所和國(guó)湘資本被經(jīng)偵大隊(duì)帶走調(diào)查的事件相繼被證實(shí)，這也意味著深圳公安局已經(jīng)開(kāi)始全面撒網(wǎng)調(diào)查相關(guān)P2P平臺(tái)。
　　昨日融金所北京分部相關(guān)負(fù)責(zé)人向北京商報(bào)記者表示，近期深圳公安局開(kāi)始對(duì)部分P2P平臺(tái)在信息保密程度以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行調(diào)查了解，不僅只有融金所一家。
　　肖颯表示，早些時(shí)候傳來(lái)的全國(guó)范圍大規(guī)模P2P稽查工作并非空穴來(lái)風(fēng)。深圳平臺(tái)多，政策寬松，金融創(chuàng)新膽子大，選擇從該城市開(kāi)始自有道理。而這件事并非孤案，預(yù)測(cè)會(huì)有較多中型網(wǎng)貸公司成為風(fēng)險(xiǎn)集聚的重點(diǎn)稽查對(duì)象。
　　對(duì)于行業(yè)來(lái)說(shuō)，隨著大規(guī)模P2P稽查工作的開(kāi)展，對(duì)于行業(yè)的新一輪洗牌也將開(kāi)始。此前也有消息稱(chēng)，為了規(guī)范P2P平臺(tái)發(fā)展，銀監(jiān)會(huì)要求平臺(tái)的實(shí)繳資本必須超過(guò)5000萬(wàn)元。李子川表示，除了要對(duì)實(shí)繳資本設(shè)定高門(mén)檻外，監(jiān)管細(xì)則還應(yīng)該對(duì)平臺(tái)從業(yè)者特別是高管的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、學(xué)歷等做相關(guān)要求，另外對(duì)公司組織架構(gòu)也做一定要求，不能為了開(kāi)發(fā)市場(chǎng)配置100多個(gè)市場(chǎng)人員，而僅配置幾名風(fēng)控人員的平臺(tái)肯定容易出問(wèn)題。