銀監(jiān)發(fā)［2009］84號(hào)

銀監(jiān)發(fā)［2009］84號(hào)：各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司：

2008年三季度以來，[注冊(cè)英國(guó)公司流程]在黨中央、國(guó)務(wù)院堅(jiān)決實(shí)施積極財(cái)政政策和適度寬松貨幣政策應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)的背景下，信托公司積極響應(yīng)國(guó)家宏觀調(diào)控政策，發(fā)揮信托功能優(yōu)勢(shì)，拓展基礎(chǔ)設(shè)施、民生等領(lǐng)域項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)起到了重要作用。但在項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，部分信托公司的審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)出現(xiàn)減弱的苗頭，積聚的風(fēng)險(xiǎn)隱患開始增加。為有效防范信托公司項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，防微杜漸，維護(hù)金融穩(wěn)定，確保信托公司健康、平穩(wěn)發(fā)展，根據(jù)《信托公司管理辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》等法規(guī)規(guī)定，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、信托公司要嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金管理制度，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目資本金來源及到位真實(shí)性的審查認(rèn)定。對(duì)股東借款（股東承諾在項(xiàng)目公司償還銀行或信托公司貸款前放棄對(duì)該股東借款受償權(quán)的情形除外）、銀行貸款等債務(wù)性資金和除商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)外的銀行個(gè)人理財(cái)資金，不得充作項(xiàng)目資本金。

信托公司應(yīng)要求借款人提供資本金到位的合法、有效證明，必要時(shí)應(yīng)委托有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)認(rèn)定。

二、信托公司不得將債務(wù)性集合信托計(jì)劃資金用于補(bǔ)充項(xiàng)目資本金，以達(dá)到國(guó)家規(guī)定的最低項(xiàng)目資本金要求。前述債務(wù)性集合信托計(jì)劃資金包括以股權(quán)投資附加回購(gòu)承諾（含投資附加關(guān)聯(lián)方受讓或投資附加其他第三方受讓的情形）等方式運(yùn)用的信托資金。

信托公司按照《信托公司私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)操作指引》開展私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)時(shí)，約定股權(quán)投資附加回購(gòu)選擇權(quán)的情形不適用前款規(guī)定。

三、信托公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理和風(fēng)險(xiǎn)管理，[注冊(cè)英國(guó)公司條件]審慎開展該類業(yè)務(wù)，確保信托公司健康、平穩(wěn)發(fā)展。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和信托公司。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

二零零九年九月三日