作為一家由商業(yè)銀行控股的信托公司，短短幾年間，興業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張至近5000億元。
興業(yè)信托創(chuàng)新研究部總經(jīng)理李勇在接受記者采訪時(shí)表示，[百慕大注冊(cè)公司]企業(yè)在相應(yīng)階段需要的金融服務(wù)不同，在某一階段往往需要多元的金融產(chǎn)品和服務(wù)的支持，而這正是信托公司的優(yōu)勢(shì)，興業(yè)信托可以牽頭設(shè)計(jì)不同類型的金融產(chǎn)品，支持企業(yè)發(fā)展。
興業(yè)信托的綜合化優(yōu)勢(shì)
記者：興業(yè)信托近年來(lái)取得了較好的業(yè)績(jī)，原因是什么？
李勇：2009年興業(yè)信托資產(chǎn)規(guī)模只有幾十億，至去年年底已將近5000億元。5年實(shí)現(xiàn)百倍增長(zhǎng)的主要原因有兩方面：一是整個(gè)信托行業(yè)經(jīng)歷了快速發(fā)展期。
二是源自興業(yè)信托的特定優(yōu)勢(shì)，公司依托集證券、股權(quán)投資、基金、租賃、資管和財(cái)務(wù)公司等多元牌照的金融集團(tuán)，根據(jù)客戶需求，公司整合運(yùn)用體系內(nèi)資源，綜合化、一站式提供金融服務(wù)，興業(yè)信托的綜合化優(yōu)勢(shì)明顯。
記者：興業(yè)銀行擁有興業(yè)信托70%左右股份，興業(yè)信托是如何依托股東的優(yōu)勢(shì)？
李勇：公司依托集團(tuán)的優(yōu)勢(shì)在于多元化、綜合性。興業(yè)信托與銀行各類機(jī)構(gòu)形成了協(xié)同發(fā)展的機(jī)制，并由此擴(kuò)展到與全市場(chǎng)的各類金融機(jī)構(gòu)協(xié)同合作。
興業(yè)信托內(nèi)部也形成了綜合協(xié)同機(jī)制，一是注重綜合布局，興業(yè)信托參股了證券、財(cái)務(wù)公司、期貨公司，設(shè)立了資產(chǎn)管理公司。
二是重視協(xié)同機(jī)制安排，公司不斷完善全方位的內(nèi)部協(xié)作和外部協(xié)同機(jī)制，針對(duì)不同產(chǎn)業(yè)類型、不同成長(zhǎng)階段的客戶需求，通過(guò)銀行、證券、信托等機(jī)構(gòu)組成聯(lián)合團(tuán)隊(duì)，設(shè)計(jì)產(chǎn)品，提供方案。
信托發(fā)揮整合效應(yīng)
記者：興業(yè)信托如何與其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效業(yè)務(wù)合作？
李勇：近年來(lái)經(jīng)濟(jì)高速成長(zhǎng)，實(shí)體企業(yè)面臨眾多機(jī)遇，企業(yè)布局更加廣泛，有的企業(yè)甚至涉足十幾個(gè)、上百個(gè)子行業(yè)。
遇到經(jīng)濟(jì)下行或企業(yè)達(dá)到一定規(guī)模時(shí)，會(huì)遇到再成長(zhǎng)困難。興業(yè)信托可以結(jié)合公司的戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)的選擇提供全流程服務(wù)。
企業(yè)再度明確戰(zhàn)略后，針對(duì)核心財(cái)務(wù)目標(biāo)，結(jié)合當(dāng)前企業(yè)資源狀況，由我們來(lái)設(shè)計(jì)符合企業(yè)再造的金融方案。
第一步，幫企業(yè)剝離非核心資產(chǎn)，整合市場(chǎng)機(jī)會(huì)，將所剝離資產(chǎn)以合適的價(jià)格轉(zhuǎn)讓，取得現(xiàn)金或其他好的資源，重構(gòu)企業(yè)核心業(yè)務(wù)。
這一步，信托公司可牽頭券商和銀行專家進(jìn)行診斷和設(shè)計(jì)。
第二步，我們會(huì)建議企業(yè)把核心業(yè)務(wù)注入新的主體，信托公司可先進(jìn)行股權(quán)投資產(chǎn)品，使企業(yè)獲得一筆成長(zhǎng)資金，再根據(jù)公司產(chǎn)業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)、具體業(yè)務(wù)需求，引入銀行貸款、租賃公司服務(wù)來(lái)提供融資服務(wù)。
第三步，是結(jié)合前兩步，由信托公司牽頭引進(jìn)上下游優(yōu)質(zhì)股東，根據(jù)企業(yè)成長(zhǎng)特征訂制員工持股計(jì)劃等，進(jìn)行治理結(jié)構(gòu)的優(yōu)化或團(tuán)隊(duì)資源長(zhǎng)效機(jī)制。
在企業(yè)的持續(xù)發(fā)展過(guò)程中，銀行資金與基金計(jì)劃會(huì)提供流動(dòng)資金的幫助，可以通過(guò)承銷發(fā)行債券方式來(lái)降低融資成本。
在企業(yè)繼續(xù)發(fā)展的同時(shí)，我們還可以把它推向公開(kāi)市場(chǎng)，或者并購(gòu)重組方式，把企業(yè)推到更高發(fā)展層面。企業(yè)可獲得新的成長(zhǎng)平臺(tái)，投資者也獲得適當(dāng)回報(bào)。
記者：這是不是意味著信托能將合適的資金放到合適的地方？
李勇：可以這樣理解，[注冊(cè)汶萊公司]企業(yè)在不同發(fā)展階段，盈利特征不同，資金需求也不同，企業(yè)在相應(yīng)階段需要的金融服務(wù)就不同，在某一階段往往需要多元的金融產(chǎn)品和服務(wù)的支持。
這樣興業(yè)信托可以牽頭設(shè)計(jì)不同類型的金融產(chǎn)品，相應(yīng)的金融產(chǎn)品可以為投資者差異化地提供相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的投資渠道，項(xiàng)目或資產(chǎn)端與資金或財(cái)富端，將得到高效匹配。
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