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    • 工商注冊
    企業(yè)重組上市IPO

    征信企業(yè)牌照辦理流程

    對于個人征信(企業(yè))牌照辦理的要求以及辦理流程

    對于個人征信牌照辦理,對企業(yè)有怎樣的要求,它的辦理流程又是怎樣?
    個人征信牌照的辦理主要為四個部分:
    1. 對企業(yè)、股東資格的審查
    2. 提交的材料準(zhǔn)備
    3. 接受申請后公示部分信息
    4. 最后由中國人民銀行審批是否通過
    值得注意的是,審批機構(gòu)只有中國人民銀行。
     
    1、對企業(yè)、股東的資格審查
    股東需信譽良好,最近3年無重大違法違規(guī)記錄;注冊資本不少于人民幣5000萬元;有符合國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的保障信息安全的設(shè)施、設(shè)備和制度、措施;國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他審慎性條件。
    應(yīng)當(dāng)符合上述規(guī)定外,還應(yīng)當(dāng)具備以下條件:
    (1)有健全的組織機構(gòu);
    (2)有完善的業(yè)務(wù)操作、信息安全管理、合規(guī)性管理等內(nèi)控制度;
    (3)個人信用信息系統(tǒng)符合國家信息安全保護(hù)等級二級或二級以上標(biāo)準(zhǔn)。
    在具備了這些要求后,企業(yè)才可以向中國人民銀行申請個人征信機構(gòu),需提交一定的材料。
    高管人員任職要求:
    正直誠實,品行良好;具有大專以上學(xué)歷;從事征信工作3年以上或者從事金融、法律、會計、經(jīng)濟工作5年以上;具有履行職責(zé)所需的管理能力;熟悉與征信業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)和專業(yè)知識。
    如果因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序,被判處刑罰,或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利,執(zhí)行期滿未逾5年的;最近3年有重大違法違規(guī)記錄的,不得擔(dān)任個人征信機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員。
     
    2、提交的材料準(zhǔn)備
    個人征信機構(gòu)設(shè)立申請表;征信業(yè)務(wù)可行性研究報告,包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略等;公司章程;股東關(guān)聯(lián)關(guān)系和實際控制人說明;主要股東最近3年無重大違法違規(guī)行為的聲明以及主要股東的信用報告;擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格證明;組織機構(gòu)設(shè)置以及人員基本構(gòu)成說明;已經(jīng)建立的內(nèi)控制度,包括業(yè)務(wù)操作、安全管理、合規(guī)性管理等;具有國家信息安全等級保護(hù)測評資質(zhì)的機構(gòu)出具的個人信用信息系統(tǒng)安全測評報告,關(guān)于信息安全保障措施的說明和相關(guān)安全保障制度;營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明文件;工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。
     
    3、公示部分信息
    中國人民銀行在受理個人征信機構(gòu)設(shè)立申請后公示申請人的下列事項:
    擬設(shè)立征信機構(gòu)的名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍;擬設(shè)立征信機構(gòu)的資本;擬設(shè)立征信機構(gòu)的主要股東名單及其出資額或者所持股份;擬任征信機構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員名單。
     
    4、審批
    中國人民銀行自受理個人征信機構(gòu)設(shè)立申請之日起60日內(nèi)對申請事項進(jìn)行審查,并根據(jù)有利于征信業(yè)公平競爭和健康發(fā)展的審慎性原則作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的,依法頒發(fā)個人征信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證

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