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    去香港開離岸賬戶難嗎?

    2021-04-02 10:23:34

    現在香港銀行開戶確實要比之幾年前要嚴格不少,因為香港各家銀行都于前幾年多次被外國政府因涉稅及“雙反”(反洗黑錢及反非法集資)問題處以不同程度的處罰,最高的甚至達到19億美元,因此香港銀行對客戶風險極為敏感,對于客戶的資格審核會進行長時間的審核,并會對客戶風險進行實時評估,以防再次受違法客戶牽連而遭受巨額損失。

    但是,從事正當生意,且能夠提供充分的資料向銀行表明其業務真實性的香港公司,在專業代理顧問的幫助下,仍有很大幾率可以成功拿到香港公司的銀行賬戶。

    香港銀行對需要開立公司賬戶的香港公司要求條件如下:

    1、香港銀行要求開戶香港公司的董事和股東必須前往銀行,與開戶經理面談,才會將開戶資料遞交銀行后臺審批部門。

    2、香港銀行在資料要求上非常嚴謹,需要客戶提供以下齊全資料:

    (1)要求客戶提供香港公司的全套注冊資料。
    (2)要求客戶提供董事和股東的個人資信證明(如合法身份證件、入港憑條、個人銀行流水、住址證明等)。
    (3)要求客戶提供董事和股東的內地關聯公司資料。
    (4)要求客戶提供香港公司商業活動的齊全單據(如上下游供應商資料、完整的商業流程單據等)。

    3、香港銀行對政治敏感地區及戰爭地區來源資金極為敏感。

    客戶應該避免與政治敏感地區及戰爭地區發生資金往來,并防止出現超過平常資金往來的大額資金進出。

    注意:香港銀行為實時更新客戶風險程度,會在資料更新時有可能要求客戶提供上一年度財務審核資料、交易憑證等,以確定客戶風險層級。

    香港由于要對客戶進行嚴格審核,并對風險程度做出評估,因此開戶審查時間較長,通常在4周時間可以審核完畢。同時由于香港是中國境內,因此銀行卡、編碼器及支票本都能以較快速度送達客戶手中。

    不同香港開戶行的資料審核標準有細微差別,為確保您的香港公司能夠成功開到銀行賬戶,您可能需要一家專業且有經驗的秘書服務提供商為您提供必要幫助。

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